為加大對騙提騙貸行為的打擊力度，筑牢住房公積金資金安全堤壩，維持住房公積金正常管理秩序，保護廣大繳存職工切身利益，今年以來(lái)，淮安市住房公積金管理中心(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“淮安中心”)深入調研，多次討論，結合實(shí)際，實(shí)施多種舉措、多管齊下、重拳出擊，精準打擊住房公積金騙提騙貸行為。
完善政策機制。針對住房公積金騙提騙貸行為的苗頭性?xún)A向，淮安中心注重預警防范，健全制度體系，從源頭加強預防。完善政策，堵塞漏洞。修訂完善住房公積金提取政策，對相關(guān)政策進(jìn)一步補充修訂政策條款，規范政策口徑。建章立制，有規可依。制定住房公積金個(gè)人失信懲戒政策規定，對騙提騙貸行為認定、處理程序、處理決定進(jìn)行詳細規定，保障住房公積金制度的有序運行。
強化過(guò)程防控?；窗仓行囊劳凶》抗e金管理信息系統，實(shí)行“過(guò)程化控制”“痕跡化管理”。優(yōu)化住房公積金信息系統的校驗核查功能，通過(guò)身份信息自動(dòng)校驗、購房信息在線(xiàn)核對、銀行卡折直聯(lián)匹配，實(shí)現本地住房消費提取業(yè)務(wù)的審批核查無(wú)縫對接，防范騙提冒領(lǐng)。分級授權審批。對提取貸款業(yè)務(wù)審核審批實(shí)行權限管理、分級授權、多級審批、實(shí)時(shí)稽核，并通過(guò)住房公積金電子化檢查工具，及時(shí)校驗業(yè)務(wù)規范性。
提升甄別能力?；窗仓行牟捎?ldquo;機控+人防”的模式，依托住房公積金信息系統在線(xiàn)核查功能，不斷提高受理人員對相關(guān)證明材料的鑒別能力、提取行為真偽的判斷能力和違規提取走勢的分析能力。定期組織窗口業(yè)務(wù)受理人員認真學(xué)習提取貸款相關(guān)政策文件，研討業(yè)務(wù)操作規程，不斷提升窗口受理人員的政策業(yè)務(wù)水平。通過(guò)定期交流研討發(fā)現的騙提騙貸典型案例，研究騙提騙貸發(fā)展趨勢，強化各條線(xiàn)業(yè)務(wù)人員識別風(fēng)險的能力和意識。
部門(mén)聯(lián)動(dòng)打擊?；窗仓行募訌娕c政府職能部門(mén)間協(xié)調配合，建立住房公積金業(yè)務(wù)辦理信息共享機制，實(shí)現多部門(mén)聯(lián)動(dòng)協(xié)作，合力打擊騙提騙貸行為。與不動(dòng)產(chǎn)登記部門(mén)、房屋交易部門(mén)聯(lián)網(wǎng)，實(shí)時(shí)調閱房屋登記信息和產(chǎn)權交易情況;與民政部門(mén)構建聯(lián)席機制，及時(shí)甄別婚姻登記情況;與業(yè)務(wù)承辦銀行聯(lián)網(wǎng)，實(shí)時(shí)校驗繳存職工個(gè)人銀行卡折信息;與稅務(wù)部門(mén)對接，鑒別異地購房增值稅真偽情況;與公安部門(mén)協(xié)作，直聯(lián)電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò )校驗職工戶(hù)籍和身份信息，并聯(lián)合打擊騙提騙貸違法行為;與征信部門(mén)合作，建立失信信息實(shí)時(shí)報送機制，對嚴重失信黑名單信息上報征信機構，載入個(gè)人征信系統。
加大失信懲戒。針對住房公積金違規提取貸款的現象，淮安中心加大失信懲戒力度，根據失信行為的具體情形，分別予以不同程度的懲戒。對職工個(gè)人騙提騙貸行為未遂或騙提騙貸行為被發(fā)現經(jīng)批評教育，及時(shí)改正錯誤的，認定為一般失信行為，公積金中心對職工個(gè)人進(jìn)行信用提醒和誠信約談;職工個(gè)人騙提騙貸行為被發(fā)現，經(jīng)公積金中心信用提醒后逾期改正錯誤的，認定為較重失信行為，淮安中心將暫停該職工3年使用公積金資格;對逾期未改正并經(jīng)督促后仍不履行的，認定為嚴重失信，最多暫停職工5年的住房公積金業(yè)務(wù)辦理資格，并將失信信息上報征信機構，同時(shí)列入住房公積金黑名單，將其失信行為通報至所在單位。(來(lái)源：淮安市住房公積金管理中心)
